Als startende ondernemer sta je voor tal van uitdagingen, en een van de grootste is vaak het verkrijgen van de juiste financiering. Of je nu een lening nodig hebt om je bedrijf van de grond te krijgen, je groei te financieren of een tijdelijk liquiditeitstekort te overbruggen, het aanvragen van een zakelijke lening kan een complexe onderneming zijn. 

In dit artikel delen we vijf essentiële tips die je kansen op een succesvolle leningaanvraag aanzienlijk kunnen vergroten.

1. Zorg voor een solide businessplan

Het fundament van elke succesvolle leningaanvraag is een goed doordacht en gedetailleerd businessplan. Dit document is niet alleen essentieel voor je eigen bedrijfsvoering, maar ook cruciaal om potentiële geldschieters te overtuigen van de levensvatbaarheid van je onderneming. Je businessplan moet de volgende elementen bevatten:

• Een duidelijke beschrijving van je product of dienst

• Een analyse van je doelmarkt en concurrentie

• Je marketingstrategie

• Financiële prognoses, inclusief kasstroomoverzichten

• Een gedetailleerde uitleg van hoe je de lening gaat gebruiken en terugbetalen

2. Ken je financiële situatie

Voordat je een lening aanvraagt, is het cruciaal dat je een goed inzicht hebt in je eigen financiële situatie en die van je bedrijf. Dit bevat:

• Je persoonlijke kredietwaardigheid

• De huidige financiële staat van je bedrijf

• Je vermogen om de lening terug te betalen

Geldverstrekkers zullen deze aspecten grondig onderzoeken, dus wees voorbereid. Zorg dat je je jaarrekeningen, belastingaangiften en andere relevante financiële documenten op orde hebt. Als startende ondernemer heb je nog geen uitgebreide bedrijfshistorie, daarom kan je persoonlijke kredietwaardigheid extra zwaar wegen.

3. Verken verschillende financieringsopties

Er zijn tegenwoordig meer mogelijkheden dan ooit voor het verkrijgen van een zakelijke lening. Naast traditionele bankleningen, kun je ook kijken naar:

• Crowdfunding platforms

• Investeerders

• Microkredieten

• Overheidsgesteunde leningen voor startups

• Alternatieve geldverstrekkers

Elk van deze opties heeft zijn eigen voor- en nadelen. Crowdfunding kan bijvoorbeeld niet alleen kapitaal opleveren, maar kan je ook helpen om je idee te valideren en/of bekendheid te genereren. Overheidsgesteunde leningen kunnen gunstigere voorwaarden bieden voor startende ondernemers.

Het is belangrijk om de verschillende opties zorgvuldig te vergelijken en te kiezen voor de financieringsvorm die het beste past bij jouw bedrijf en situatie. Let hierbij niet alleen op de rentepercentages, maar ook op de voorwaarden, looptijd en eventuele aanvullende diensten die de geldverstrekker biedt.

4. Bereid je grondig voor op de pitch

Of je nu met een bankmanager spreekt of je project presenteert op een crowdfunding platform, een overtuigende pitch is essentieel. Zorg ervoor dat je:

• Je bedrijf en product kort en krachtig kunt uitleggen

• De unieke waarde van je aanbod kunt aantonen

• Laat zien dat je de markt en je concurrentie goed kent

• Kunt uitleggen hoe de lening je zal helpen groeien en winst te maken

5. Schakel een expert in

Bij het zoeken naar de juiste financiering voor je bedrijf kan het inschakelen van een expert een game-changer zijn. Een financieringsspecialist, zoals een adviseur van Credion, kan je enorm helpen bij het navigeren door de complexe wereld van bedrijfsfinanciering.

Met meer dan 90 adviseurs verspreid over heel Nederland en een netwerk van meer dan 120 geldverstrekkers, hebben we alle kennis in huis om voor jou de beste financiering te regelen. Zo kan een Credion-adviseur:

• Je helpen bij het bepalen van de meest geschikte financieringsvorm voor jouw specifieke situatie.

• Je begeleiden bij het opstellen van een overtuigend financieringsplan.

• Je introduceren bij de juiste geldverstrekkers uit ons uitgebreide netwerk.

• Je adviseren over alternatieve financieringsvormen die je misschien zelf over het hoofd zou zien.

En tot slot: leer van een afwijzing

Niet elke leningaanvraag wordt goedgekeurd, zeker niet bij de eerste poging. Zie een afwijzing als een leermoment en vraag om feedback. Gebruik deze informatie om je aanvraag te verbeteren voor een volgende poging.

Kortom: het aanvragen van een zakelijke lening als startende ondernemer kan een uitdagende, maar ook leerzame ervaring zijn. Door je goed voor te bereiden, verschillende opties te verkennen en een overtuigende case te presenteren, vergroot je je kansen op succes aanzienlijk.

Heb je onze hulp nodig? Beantwoord 10 vragen en onze adviesrobot scant meteen de hele markt, zodat je een overzicht krijgt van je opties. Vervolgens neemt ons Customer Success Team binnen één werkdag contact met je op om je aanvraag vrijblijvend te bespreken. We horen graag van je!